Votre banque a toutes les données.
Elle ne fait juste jamais rien avec.

Les gens ne perdent pas d'argent à cause d'une grosse erreur.

Ils le perdent en cent petites erreurs qu'ils ne voient jamais, répétées chaque mois, pendant des années. Des abonnements oubliés, des hausses de prix silencieuses et des frais cachés font disparaître 150 à 300 € chaque mois. Personne ne le voit parce que personne ne surveille chaque ligne.

Il n'y a aucun signal au moment de la dépense impulsive. L'avertissement arrive sous forme de relevé bancaire des semaines plus tard, après que la même habitude s'est répétée une douzaine de fois. Les apps de dépenses manuelles vous demandent de saisir chaque café pour toujours. Presque personne ne tient, donc les personnes qui ont le plus besoin de visibilité finissent sans aucune.

Pendant ce temps, votre compte courant ne rapporte rien, tandis que les prestataires d'épargne paient 3,5% ou plus à deux tapotements. Cet écart, multiplié sur des millions de comptes, représente une vraie richesse laissée sur la table. La personne moyenne perd plus de 3 600 € par an à cause de ces fuites invisibles. Pas à cause d'une mauvaise décision. À cause de l'absence de quelqu'un qui surveille.

Je savais comment construire des systèmes de données.
Je n'avais toujours aucune idée où allait mon argent.

En tant qu'ingénieure en analytics, mon travail consistait à transformer des données brutes en décisions. Je construisais des pipelines, modélisais des jeux de données et donnais aux équipes métier la clarté pour agir. J'étais bonne à ça. Mes propres finances étaient une tout autre histoire.

Quand j'ai déménagé du Nigeria vers l'Europe, le problème s'est accentué. Nouveau système fiscal. Plusieurs comptes. De l'argent qui rentre à la maison. Des abonnements dans une devise dans laquelle j'apprenais encore à penser. Les outils qui existaient voulaient soit que je tague chaque transaction manuellement, soit facturaient 150 € de l'heure pour qu'un humain le fasse à ma place.

J'attendais que quelqu'un construise la chose évidente : un agent qui lit vos comptes, comprend vos habitudes et agit vraiment. Pas un autre graphique. Pas un autre tableau de bord. Un système qui fait ce que ferait un bon conseiller financier s'il regardait vos données chaque jour.

Personne ne l'a construit. Alors je l'ai fait.

50 millions de personnes en Europe jonglent avec plus de comptes que leurs parents n'en ont jamais eu.

Salaire dans une banque. Épargne dans une autre. Investissements ailleurs. De l'argent qui rentre à la maison via l'app qui a le meilleur taux cette semaine. 55% de cette génération a retardé une décision majeure à cause du stress financier, selon l'enquête Deloitte 2026. Ce n'est pas un problème de niche. C'est l'expérience par défaut de toute une génération active.

Savvy est pour le salarié qui gagne bien et se sent quand même à court d'argent le 20. Le freelance qui n'a aucune idée de son taux d'imposition effectif. L'expatrié qui envoie de l'argent chez lui chaque mois mais ne sait jamais s'il obtient un taux équitable. La personne qui envisage de transférer ses économies vers un meilleur compte depuis six mois et ne l'a toujours pas fait.

Nous ne supposons pas que vous connaissez quoi que ce soit à la finance. Nous supposons que vous avez déjà un travail exigeant et que vous préférez avoir la réponse plutôt qu'apprendre le système.

Savvy gère le système. Vous prenez les décisions.

Savvy est façonné par les personnes qui l'utilisent. Si quelque chose ne fonctionne pas ou si vous avez une idée, écrivez à hello@savvyagent.app. Je lis chaque message.